자동차 취득세 계산 및 조회하기 - 자동차365, 위택스

자동차를 구매하면 단순히 차량 가격만 고려해서는 안 됩니다.

차량 등록을 위해 반드시 내야 하는 세금, 자동차 취득세가 존재하기 때문입니다.
신차를 사든 중고차를 사든, 혹은 가족 간에 명의를 이전하든 간에 자동차 취득세는 발생하게 됩니다.

 

그런데 문제는 이 취득세가 생각보다 금액이 크고, 조건도 다양하다는 것!
지자체별 감면 혜택도 존재하기 때문에 미리 잘 알아두는 것이 필요합니다.

이 글에서 자동차 취득세의 정의부터 계산 방법, 감면 조건, 납부 방법까지 꼼꼼하게 정리했으니 꼭 끝까지 읽어보세요!

 

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자동차취등록세 계산

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 자동차 취득세, 꼭 알아야 하는 이유

자동차는 '이동수단'일 뿐만 아니라 상당한 금액의 자산입니다.
그래서 정부는 차량을 소유하게 된 사람에게 세금을 부과하는데, 그 중 가장 먼저 마주하는 것이 바로 취득세입니다.

 

자동차를 사고 나서 등록하러 갔는데, 세금만 몇백만 원이 나온다면 얼마나 당황스러울까요?
특히 차량 구입비만 준비하고 세금은 계산하지 못했다면, 바로 예산 초과!

자동차 취득세는 한 번에 납부해야 하며, 분납이 되지 않는 경우가 많습니다.
만약 세금이 부족해서 등록이 지연된다면? 차를 운행하지도 못하는 상황이 벌어질 수 있어요.

 

신차든 중고차든, 전기차·하이브리드 차량을 구매하려는 분, 가족 간 차량 이전을 고려 중인 분,

처음으로 자동차를 사는 분이라면 특히 주목하세요!

 

자동차 취득세 자동계산 사이트

1. 자동차 취득세란 무엇인가요? 

자동차 취득세는 자동차를 취득(구입, 증여, 상속 등)하는 사람이 납부해야 하는 세금입니다.
정확히는 지방세로서, 「지방세법」에 따라 지자체(시·군·구)에 납부하게 되어 있어요.

단순히 '자동차를 산다'는 상황뿐만 아니라,

• 상속으로 차량을 물려받는 경우
• 가족 간 명의 이전
• 리스차량을 소유로 전환하는 경우 등
  다양한 상황에서도 취득세가 발생합니다.

2. 자동차를 취득하면 누가 언제 내야 하나요? 

항목	내용
납세 의무자	차량을 실제로 소유하게 되는 사람
납부 시기	차량을 등록하는 날부터 30일 이내
납부 방법	지자체 세무과 방문 또는 온라인 위택스(www.wetax.go.kr) 이용

납부 방법 상세

• 오프라인: 관할 구청(시·군·구청) 세무과
• 온라인: 위택스 또는 지로(Giro) 이용
• 카드 납부도 일부 지자체에서 가능

※ 등록을 진행하지 않으면 운행 자체가 불가능하므로, 취득세는 자동차 구매 과정에서 ‘필수 절차’입니다.

3. 취득세는 얼마나 낼까? 계산법과 예시

기본적인 자동차 취득세율은 다음과 같습니다.

차량 종류	취득세	교육세	농어촌특별세	합계
일반 승용차	5%	30%의 교육세	10%의 농특세	약 7%
경차	4%	없음	없음	4%
전기차·수소차	0~1%	없음	없음	감면 가능

 

예시

• 차량가액 3,000만 원의 일반 승용차 구매 시
  • 취득세: 150만 원
  • 교육세(30%): 45만 원
  • 농특세(10%): 15만 원
    ▶ 총 약 210만 원 납부

※ 자동차 옵션, 할인 등을 반영한 실제 과세표준(차량가액)이 기준입니다.

 

4. 감면·면제 대상 총정리

다음의 경우, 자동차 취득세가 감면되거나 면제됩니다.

대상	혜택 내용
전기차, 수소차	최대 140만 원 감면 (지자체별 상이)
경차	전액 또는 일부 감면
장애인 본인 명의 차량	취득세 전액 면제 가능
국가유공자	감면 또는 면제 대상
다자녀(3자녀 이상) 가정	감면 가능 (자녀 수 기준으로)
농어촌 거주자	지역별 감면 있음

 

※ 감면을 받기 위해서는 해당 조건을 증명할 수 있는 서류를 등록 시 함께 제출해야 합니다.

5. 실제 사례로 보는 취득세

A씨의 사례

A씨는 전기차를 5,000만 원에 구입. 정부 보조금과 별도로 취득세도 감면 대상임을 몰랐지만, 딜러의 안내로
→ 취득세 약 140만 원 감면 혜택을 받음.

B씨의 사례

B씨는 중고차를 자녀 명의로 이전 등록. ‘가족 간 이전은 세금이 안 나오는 것’이라 오해해
→ 등록 과정에서 80만 원 취득세 고지서를 받고 당황.

이처럼 조건별 감면은 미리 준비하지 않으면 놓치기 쉽고,
오해로 인해 세금이 더 부과될 수도 있습니다.

6. 자동차 관련 세금 전체 요약표

세금 항목	부과 시점	주요 대상	감면 가능성
취득세	차량 등록 시	신차·중고차·명의이전	있음
등록세	현재는 취득세에 통합	X	X
자동차세	매년 6월, 12월	모든 차량 소유자	연납 할인
교육세, 농특세	취득세에 포함	일반 승용차 등	없음
환경개선부담금	노후 차량	디젤차 중심	없음

7. 취득세 미납 시 불이익

• 자동차 등록이 불가하여 운행 자체가 불법이 됨
• 가산세 최대 20% 부과
• 일정 기간 미납 시 압류 또는 강제 매각 위험
• 체납자 등록, 신용등급 하락 등 불이익도 발생 가능

FAQ (자주묻는질문)

 

Q1. 자동차 취득세는 차량가액 전부에 대해 부과되나요? 할인받은 차량도 기준이 되나요?

A: 자동차 취득세는 차량의 '과세표준 금액'에 따라 부과됩니다.
즉, 실제 결제한 금액이 아닌, 차량 등록 시 등록원부에 기재되는 기준가액을 기준으로 산정됩니다.
딜러 할인, 카드 프로모션 등의 개별 할인은 반영되지 않습니다.
예를 들어, 차량 정가는 3,500만 원인데 딜러가 500만 원 할인해 3,000만 원에 계약했다 해도,
취득세는 3,500만 원 기준으로 계산됩니다.

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Q2. 중고차를 부모님이나 자녀에게 명의 이전할 경우에도 취득세를 내야 하나요?

A: 네, 가족 간 이전이라 해도 원칙적으로 취득세가 발생합니다.
다만, 일부 예외가 있습니다. 예를 들어,

• 장애인 차량을 보호자가 운전하기 위해 등록하는 경우,
• 상속을 통해 이전되는 경우,
• 국가유공자와 직계가족 간 이전,
  등은 감면 또는 면제 대상이 될 수 있어요.
  그러나 일반적인 경우(예: 부모 차량을 자녀 명의로 이전)는 세금을 피할 수 없습니다.
  예시) 중고차 시세 1,200만 원짜리 차량을 부모님 명의에서 자녀 명의로 이전하면, 약 **48만 원(4%)**의 취득세가 발생합니다.

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Q3. 전기차를 구입하면 무조건 취득세가 면제되나요?

A: 아닙니다. 전기차라고 해서 ‘무조건’ 면제되는 건 아닙니다.
지자체별로 **취득세 감면 한도(일반적으로 140만 원)**가 정해져 있으며,
감면은 예산 범위 안에서만 제공됩니다.
게다가 차량가액이 높으면 감면 한도를 초과한 부분은 세금이 부과됩니다.
예시) 차량가액 6,000만 원인 전기차는 감면 한도인 140만 원을 초과하면 초과분에 대한 세금이 발생합니다.

또한, 감면을 받기 위해서는 지자체에 별도 감면 신청이 필요한 경우도 있어 반드시 사전 확인이 필요합니다.

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Q4. 차량을 리스해서 타고 있다가 만기 후 인수하면 취득세는 어떻게 되나요?

A: 리스 차량은 일반적으로 리스회사 명의로 등록되어 있습니다.
따라서 리스 계약 종료 후 해당 차량을 인수해 내 명의로 변경하면, 그 순간이 ‘취득’에 해당하므로 취득세가 발생합니다.
이때 취득세는 인수금액 또는 차량 시가를 기준으로 7% 이내에서 부과됩니다.
예시) 만기 인수금이 1,000만 원인 경우 → 1,000만 원 × 7% = 약 70만 원의 취득세 발생 가능

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Q5. 취득세 납부 기한을 놓치면 어떻게 되나요?

A: 자동차를 취득한 날 또는 등록한 날로부터 30일 이내에 납부하지 않으면,
**지연 일수에 따라 가산세(최대 20%)**가 부과됩니다.
심한 경우 자동차 등록이 무효 처리되거나 압류, 체납 등록 등의 행정 제재도 따릅니다.
※ 특히 중고차 직거래 시에는 개인이 직접 처리해야 하므로 납기일을 꼭 체크해야 합니다.

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Q6. 전기차는 취득세뿐 아니라 자동차세도 감면되나요?

A: 맞습니다. 전기차는 자동차세 역시 감면받을 수 있습니다.
대부분의 지자체에서 5년간 자동차세 전액 면제 또는 50% 감면 혜택을 제공합니다.
이 외에도 공영주차장 할인, 통행료 할인 등 다양한 혜택이 따라오기 때문에 장기적으로 유지비 부담이 크게 줄어듭니다.

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Q7. 차량가액이 500만 원 미만이면 세금이 면제되나요?

A: 아닙니다. 차량 가격이 낮더라도 원칙적으로 세금은 부과됩니다.
다만, 경차 등 일부 소형 차량의 경우에는 취득세 감면 또는 면제 대상이 될 수 있습니다.
또한 차량가액이 500만 원 이하라면 실제 납부 세금이 2~3만 원 수준으로 적을 수도 있지만,
면제는 따로 해당 기준에 부합해야만 가능합니다.

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Q8. 취득세를 카드로도 납부할 수 있나요?

A: 네. 대부분의 지자체에서는 온라인 납부 시 카드 결제가 가능합니다.
특히 위택스(wetax.go.kr)를 통해 납부할 경우, 신용카드, 계좌이체, 간편결제 등 다양한 방법을 지원합니다.
하지만 현장 방문 시에는 카드 결제가 제한되는 경우도 있으니 미리 확인 후 방문하는 것이 좋습니다.

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Q9. 취득세 감면 신청은 언제, 어디서 해야 하나요?

A: 감면 대상자라면 반드시 자동차 등록과 동시에 감면 신청을 해야 합니다.
등록 후에는 소급 적용이 어렵기 때문에 반드시 관련 서류(장애인 등록증, 국가유공자증, 자녀 수 확인서류 등)를 자동차 등록 사무소에 함께 제출해야 합니다.
일부 지자체는 감면 신청을 온라인으로도 접수할 수 있지만, 서류 확인이 필요한 경우 방문이 요구될 수 있습니다.

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Q10. 자동차를 해외에서 들여올 때도 취득세를 내야 하나요?

A: 네. 직수입 차량이나 해외 이민 후 차량 반입 등의 경우에도 국내 등록을 위해서는 취득세를 납부해야 합니다.
단, 외교관 차량, 주한미군 차량 등 일부 특수한 경우는 예외이며, 일반 개인이 수입하는 차량의 경우 관세, 부가세, 취득세가 모두 발생하므로 세금 부담이 클 수 있습니다.
반입 전 세금 시뮬레이션을 꼭 해보는 것이 좋습니다.

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